基本介紹

隨著反洗錢(qián)領(lǐng)域法律框架的搭建，中國(guó)人民銀行強(qiáng)制要求金融機(jī)構(gòu)建立鑒別可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)。為了幫助金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行“一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”，同時(shí)協(xié)助中國(guó)人民銀行實(shí)施有效的監(jiān)督管理，高偉達(dá)設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)了面向各種金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)系統(tǒng)。

解決方案價(jià)值：

取代人工，提高工作效率，降低勞動(dòng)強(qiáng)度，同時(shí)保證分析數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完備性。

計(jì)算機(jī)自動(dòng)處理，將各種信息進(jìn)行科學(xué)的組織，便于資料的歸檔與備份

提高金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)價(jià)值和社會(huì)信用

高偉達(dá)反洗錢(qián)系統(tǒng)通過(guò)客戶化定義可以成為滿足本金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶行為、客戶價(jià)值進(jìn)行分析的支撐平臺(tái)

實(shí)現(xiàn)功能:

數(shù)據(jù)采集：支持接口數(shù)據(jù)采集、監(jiān)測(cè)系統(tǒng)翻牌、運(yùn)行輔助管理、監(jiān)測(cè)系統(tǒng)初始

系統(tǒng)管理：支持系統(tǒng)參數(shù)設(shè)定、帳務(wù)信息調(diào)整、權(quán)限管理、日志管理

手工補(bǔ)錄：提供監(jiān)測(cè)中心要求的9類報(bào)文數(shù)據(jù)的補(bǔ)充錄入功能

數(shù)據(jù)展現(xiàn)：支持種類查詢、報(bào)表功能、分析、支付監(jiān)測(cè)處理

報(bào)文報(bào)送：支持上報(bào)數(shù)據(jù)生成、監(jiān)測(cè)結(jié)果報(bào)送、聯(lián)機(jī)數(shù)據(jù)報(bào)送、介質(zhì)報(bào)送、報(bào)文回執(zhí)接收、上報(bào)情況查詢

解決方案特點(diǎn)：

支持本幣業(yè)務(wù)和外幣業(yè)務(wù)交易的監(jiān)測(cè)

能適應(yīng)目前國(guó)內(nèi)不同金融機(jī)構(gòu)、不同系統(tǒng)模式的需要

可以靈活的變更規(guī)則和新增規(guī)則，使其能在反洗錢(qián)的過(guò)程中不斷自我完善和發(fā)展

采用窗口移動(dòng)式滾動(dòng)統(tǒng)計(jì)，提高統(tǒng)計(jì)處理的效率

靈活可視化的報(bào)表定制，滿足中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局對(duì)報(bào)表的變化需求

支持多種報(bào)送模式和報(bào)送方式

通過(guò)初始數(shù)據(jù)分析，可自動(dòng)生成帳戶或客戶的一般交易屬性

支持分級(jí)管理，上級(jí)可查詢、匯總下級(jí)數(shù)據(jù)，下級(jí)和平級(jí)之間則不可訪問(wèn)

支持人工輔助功能