構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的犯罪行為是你存在且實(shí)行了非法吸收他人存款的行為，至于存款的去向不影響定性，但影響量刑結(jié)果。

筆者之前服務(wù)的一家公司，在筆者離開二年后，涉嫌非法吸收公眾存款，老板被刑事逮捕，追究刑事責(zé)任。后來(lái)披露的非吸數(shù)額非常大，達(dá)33億之多，一審判決是去年八月份判的，判處有期徒刑九年半。

這起非吸案中，最典型的就是老板（犯罪嫌疑人）吸收的存款，賬目非常健全，會(huì)計(jì)核算非常清楚，每一筆錢的來(lái)龍去脈也都清清楚楚。主要吸收的存款除還本付息外，其它的都用于建設(shè)兩個(gè)電廠和其它項(xiàng)目。老板基本沒有用于個(gè)人揮霍，所以得到了眾多債權(quán)人的諒解書。

從這起案件中也看得出，并不是你把非法吸收的公眾存款用于建設(shè)、用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)就是無(wú)罪的，這是兩回事。如果你把吸收的存款用于個(gè)人揮霍或其它不正當(dāng)用途，那你可能涉嫌的就是非法集資罪，那罪行比非法吸收罪要重的多。

可見，非法吸收公眾存款是一個(gè)行為犯，吸收的款項(xiàng)去向不影響定罪，但影響量刑。具體實(shí)務(wù)中，還需要咨詢專業(yè)人士。

并非如此。

非法吸收公眾存款罪，從罪名就可以看出本罪的構(gòu)成原因是非法的吸收了來(lái)自公眾的存款，非法指的是違反金融法規(guī)，吸收資金除非是銀行等金融機(jī)構(gòu)，或者經(jīng)過(guò)相關(guān)部門批準(zhǔn)備案，否則都構(gòu)成非吸。

至于是否真實(shí)用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，那可以用來(lái)區(qū)分非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪，集資詐騙罪和非吸差別就是是否具有非法占有之目的，兩罪的量刑差的太大，非吸最多十年，而集資詐騙罪可以判處無(wú)期。

當(dāng)然根據(jù)司法解釋，非吸用于自我經(jīng)營(yíng)，能夠全部?jī)陡兜目刹话凑辗缸锾幚?，但是現(xiàn)實(shí)中，基本沒有可以完全兌付的。

我辦理過(guò)類似的案件，就算非法吸收的資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，也構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

非法吸收公眾存款罪侵犯的是金融管理秩序，與資金用途沒有關(guān)系。

判斷非法吸收公眾存款有幾個(gè)標(biāo)準(zhǔn)：1.非法性，沒有金融吸儲(chǔ)牌照，私下借款。2.高息性。非法吸收公眾存款一般以高額利息為誘餌。3.對(duì)象的不特定性，非法吸收公眾存款的對(duì)象不僅僅是親朋好友，是面向社會(huì)所有人吸收，所以危害性很大。4宣傳性，非法吸收公眾存款一般都對(duì)象宣傳，口口相傳。

非法吸收公眾存款一般都是用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，差東墻補(bǔ)西墻，資金鏈斷了，就暴雷了。如果非法吸收公眾存款的目的是為了賭博享樂(lè)或者直接逃跑，那么性質(zhì)就變了，就是詐騙了，判刑也更重。

非法吸收公眾存款立案標(biāo)準(zhǔn)一般是20萬(wàn)以上，吸收五人以上借款，大家可以參考參考。

非法吸收存款案件中，如果將吸收的資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，是不是就是無(wú)罪的？

這個(gè)說(shuō)法是不對(duì)的。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條規(guī)定，非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

這種罪名，考察的是以下情節(jié)：

一是非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額比較大，個(gè)人數(shù)額20萬(wàn)以上，單位數(shù)額100萬(wàn)以上。

二是非法吸收或者變相吸收公眾存款的戶數(shù)較大，個(gè)人非吸30戶以上，單位非吸150戶以上。

三是造成的經(jīng)濟(jì)損失比較大，個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，單位數(shù)額在50萬(wàn)元以上的。

以上三個(gè)條件，達(dá)到其中一個(gè)就構(gòu)成非吸罪。

最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第三條規(guī)定：非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。

這個(gè)規(guī)定實(shí)際上講的是情節(jié)顯著輕微，可以從輕、減輕或免除刑事責(zé)任，這只是一個(gè)原則性的描述，其實(shí)任何犯罪，只要情節(jié)輕微，都可以從輕、減輕或免除刑事責(zé)任。

總的來(lái)講，非吸案件，只要數(shù)額足夠大或戶數(shù)足夠多，或者造成的經(jīng)濟(jì)損失足夠大，只要達(dá)到其中一條就可以入罪。而吸收的存款用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，其實(shí)對(duì)量刑沒什么實(shí)質(zhì)性影響，關(guān)鍵的問(wèn)題還是造成的損失多大，如果不大，甚至沒有，有可能從輕、減輕免除刑事處罰。

這就是一個(gè)自我安慰的謬論。首先非法吸收存款案件中，有幾個(gè)犯罪嫌疑人是拿著資金去做生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的？其次，即使拿出部分資金做生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，也是一種投機(jī)性或者掩蓋其違法事實(shí)的的目的。最后在我國(guó)，是以行為來(lái)去判定是否犯罪，只要存在了非法吸收公眾存款，那就已經(jīng)犯罪了。

我們可以來(lái)個(gè)基本邏輯判斷，一般吸收非法公眾存款都要采用高利率，否則其如何能夠成功吸收到資金呢？那么用高利率得來(lái)的存款，如果從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，得到的是社會(huì)平均利潤(rùn)率。最終的結(jié)果是生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)賺回來(lái)的錢，可能都不夠利息償付的呢。犯罪嫌疑人會(huì)冒著坐牢的風(fēng)險(xiǎn)，做這些無(wú)收益的事嗎？

在實(shí)際很多案件中，確實(shí)犯罪嫌疑人也做了一些生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。但是他會(huì)利用這些項(xiàng)目夸大收益，夸大自己的投資，以取得受害者的信任?；蛘呔褪且?yàn)樗旧淼难酃獠恍?，認(rèn)為這些項(xiàng)目將來(lái)可能會(huì)賺取高額利潤(rùn)，但其實(shí)最終會(huì)遭到損失，甚至是被騙。所以其做生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的目的性，可能就是出于違法或者是暴利投機(jī)心理。

再講講法律方面，非法吸收公眾存款，而沒有經(jīng)營(yíng)資質(zhì)就已經(jīng)違法了。這是不管其吸收到存款多少，也是不論其吸收的存款用于何地。只要干了這個(gè)事兒，他就已經(jīng)違反刑法了。唯一能影響的僅僅是量刑標(biāo)準(zhǔn)而已，如果造成的社會(huì)損失不大，可能判得輕一點(diǎn)，如果造成的損失巨大，判的重一點(diǎn)。現(xiàn)在唯一讓犯罪分子慶幸的是，我國(guó)已經(jīng)取消了針對(duì)非法吸收公眾存款的死刑量刑，也就是說(shuō)最高刑罰就是無(wú)期徒刑。

過(guò)去的無(wú)期徒刑有可能改造良好，會(huì)變成有期徒刑，再減減刑，最多可能只做十三四年就出來(lái)了。但是現(xiàn)在已經(jīng)有所改變，如果在判處無(wú)期徒刑時(shí)，寫明不準(zhǔn)假釋，不準(zhǔn)改判有期，那他真的是要做一輩子監(jiān)獄。這也是對(duì)犯罪分子的極大震懾。

在前幾年的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新浪潮中，多少犯罪分子舉著創(chuàng)新的偽大旗，干著吸收非法公眾存款的事情??！造成的負(fù)面社會(huì)影響巨大。有多少普通民眾一輩子積蓄都被他們揮霍了，買飛機(jī)，買游艇，買別墅，有幾個(gè)是將錢做到生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中嗎？所以應(yīng)該對(duì)這些犯罪分子處以嚴(yán)重的懲罰。

記住:沒有正規(guī)的金融牌照，不要去做金融的事情。吸收存款只有銀行才能干，別的誰(shuí)干都是違法。#理財(cái)大賽第三季#

非法集資得來(lái)資金，用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，不影響集資犯罪定性。但是如果用于經(jīng)營(yíng)之外的其他情況，用于其他用途的這部分資金要考慮集資詐騙問(wèn)題了。

問(wèn)題中，如果集資錢全部用于了集資時(shí)約定的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，那么，會(huì)構(gòu)成非法吸收公眾存款犯罪?，F(xiàn)行刑法規(guī)定最高刑期是10年。

如果積極配合政府清查退出贓款，主動(dòng)消除社會(huì)危害，依據(jù)寬嚴(yán)相濟(jì)的政策，可以判處緩刑或者免于刑期處罰。

非法集資犯罪，侵害了社會(huì)不特定人群的切身利益，社會(huì)危害性巨大，直接影響社會(huì)穩(wěn)定，處理時(shí)，一般有政府牽頭公安進(jìn)行具體處置，各地政府也會(huì)以減少危害的角度出發(fā)，制定出臺(tái)一些政策，引導(dǎo)集資人積極退款。

吸收公眾存款用于經(jīng)營(yíng)貨幣、資本以外的正當(dāng)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，是否構(gòu)成本罪？

我國(guó)的金融體系是中央集權(quán)式的金融體制，金融資源高度壟斷，很多企業(yè)尤其是民營(yíng)小微企業(yè)一直存在融資難、融資貴的問(wèn)題。

在通過(guò)正規(guī)途徑如法取得金融支持后，轉(zhuǎn)而尋求民間融資。因此，如果吸收公眾存款之后，并非從事貨幣、資本經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，而是用于正當(dāng)?shù)纳a(chǎn)經(jīng)營(yíng)，是否仍構(gòu)成本罪？

張明楷教授認(rèn)為，只有當(dāng)行為人非法吸收公眾存款，用于貨幣、資本的經(jīng)營(yíng)時(shí)（如發(fā)放貸款），才能認(rèn)定為擾亂金融秩序，才應(yīng)以本罪論處。

理由是：

第一，從法條關(guān)系上看，刑法第174條規(guī)定的是擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪與偽造、變?cè)臁⑥D(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證、批準(zhǔn)文件罪，旨在禁止擅自從事金融業(yè)務(wù)；第175條所禁止是從金融機(jī)構(gòu)套取信貸資金從事金融業(yè)務(wù)；刑法第176條所禁止的應(yīng)是從民間獲得資金從事金融業(yè)務(wù)。

第二，刑法第176條沒有表述為非法吸收公眾資金，而是表述為非法吸收公眾“存款”，也直接表明成立本罪要求行為人從事金融業(yè)務(wù)。

第三，如果將吸收公眾存款用于貨幣、資本經(jīng)營(yíng)之外的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，認(rèn)定為本罪，實(shí)際上就意味著否定了部分民間借貸行為的合法性。然而，在當(dāng)前以及今后的很長(zhǎng)一段時(shí)間，許多民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展都依靠民間借貸。如果將這種行為認(rèn)定為犯罪，顯然不利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

劉憲權(quán)教授認(rèn)為，刑法設(shè)立非法吸收公眾存款在的目的在于規(guī)制以經(jīng)營(yíng)資本、貨幣為目的的間接融資行為，而司法實(shí)務(wù)部門將該罪入罪的門檻降低至以經(jīng)營(yíng)商業(yè)、生產(chǎn)為目的的直接融資行為則完全是受嚴(yán)懲非法集資觀念之影響。

因此，建議從集資的用途方面對(duì)非法吸收公眾存款在進(jìn)行限定。在現(xiàn)實(shí)生活中，企業(yè)或個(gè)人在集資后，有的是將集資款用于從事非法的貨幣、資本經(jīng)營(yíng)，有的則是將集資款用于從事合法的商業(yè)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。

這兩種集資用途的差異體現(xiàn)了非法集資行為社會(huì)危害性的差異。因?yàn)榉欠ㄎ展姶婵钭锴趾Φ氖菄?guó)家的金融管理秩序。前者侵犯了國(guó)家的金融管理秩序是毫無(wú)疑問(wèn)的，而后者則不然。

一般而言，國(guó)家制定法律禁止非商業(yè)銀行組織、個(gè)人從事只有商業(yè)銀才能從事的貸款業(yè)務(wù)就是為了維護(hù)現(xiàn)存的金融管理秩序。

只有當(dāng)行為人將集資款用于從事資本和貨幣經(jīng)營(yíng)時(shí)，才可能擾亂金融管理秩序；而當(dāng)其將集資款用于合法的商業(yè)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)時(shí)，則不會(huì)對(duì)金融管理秩序造成損害。

因此，在司法實(shí)務(wù)中必須嚴(yán)格從機(jī)智用途是區(qū)分間接融資行為與直接融資行為，不應(yīng)將以合法的商業(yè)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)為目的的直接融資行為認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪。

這種想法肯定是錯(cuò)誤的！

我們這里有活生生血淋淋的案例。

崔某最初經(jīng)營(yíng)一家畜牧養(yǎng)殖場(chǎng)，后期為擴(kuò)大生產(chǎn)，提高效益，增加收入，互利共贏，向自己親戚朋友同學(xué)同事鄰居甚至許多陌生人吸收資金，并承諾高額回報(bào)。也就是讓大家看到他有這個(gè)實(shí)力，而且大家投資要比銀行利率高的多。

于是乎，你三萬(wàn)我五萬(wàn)他十萬(wàn)競(jìng)相投入，甚至有的投入幾百萬(wàn)元。恰好那一年，豬肉下跌幅度較大，這就直接打擊了老崔的畜牧事業(yè)。最后，入不敷出，資金鏈斷裂，關(guān)門歇業(yè)。

這就導(dǎo)致了投資人的血本無(wú)歸！幾千萬(wàn)呢，怎么辦？錢是沒了，就這破場(chǎng)子，砸鍋賣鐵也換不了幾個(gè)錢。還誰(shuí)？給誰(shuí)？別說(shuō)高息，本金也不見蹤影！

最后只有監(jiān)獄一途！

所謂非法吸收公眾存款，是指吸收或變相吸收，擾亂金融秩序的行為。前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng)；所稱變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)。

無(wú)論你將所吸收的資金用于吃喝嫖賭，還是用于正當(dāng)經(jīng)營(yíng)，都不能改變你擾亂國(guó)家金融秩序的行為，而且其風(fēng)險(xiǎn)性是無(wú)法預(yù)估的！更重要的是，這種大小范圍的吸收，人員眾多，一旦收不回來(lái)，直接影響的是基層的穩(wěn)定發(fā)展！

所以，無(wú)論你吸收的錢用于干什么，只要不特定多人多次多錢，等待你的只有八大兩……

非法吸引存款案件，不能說(shuō)你吸收到的資金用于了生產(chǎn)，你就是無(wú)罪的,不管是任何案件,只要前提是：只要是非法的，那就是有罪的。非法，通俗地說(shuō)，就是國(guó)家法律不允許的行為。任何事物都不起大于國(guó)法，法大于天，根據(jù)憲法、和法律法規(guī)特別是：憲法第二章（公民的權(quán)利和義務(wù)）此章節(jié)中就有明確的規(guī)定，一看，你就會(huì)明天了。

非法吸收存款跟存款用途是兩碼事。

吸收存款，具有金融功能，如果大家都到社會(huì)上吸存，還要銀行做啥子？非法吸收存款能造成巨大社會(huì)問(wèn)題，影響安定團(tuán)結(jié)。

至于用途，即使用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，也是犯罪，萬(wàn)一賠了呢？就是賺了也屬于違法。

非法吸收存款和民間借貸，有很明顯區(qū)別。

對(duì)了，看看如何界定非法吸收公眾存款罪吧。

刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”： (一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金; (二)通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳; (三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào); (四)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

未向社會(huì)公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

注意…本人銀行信貸員20年，炒股韭菜20年。將發(fā)布兩種內(nèi)容…1，腦洞新聞…快樂(lè)生活。2，成功學(xué)內(nèi)容……如有興趣，請(qǐng)關(guān)注。

答案是：不是無(wú)罪的。

?資金的用途只是判斷非法吸收公眾存款罪的一個(gè)因素，并不是全部。

該觀點(diǎn)的根據(jù)是最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第三條規(guī)定：“非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理?！?/p>

可見，資金用途是非法吸收公眾存款案件中一個(gè)比較有利的酌定量刑點(diǎn)。

但不論從判例還是從理論上而言，其對(duì)案件的定性難以起到?jīng)Q定性的作用。該司法解釋僅僅使用了“免予處罰”的表述，其真實(shí)意思其實(shí)是即便把資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，也不會(huì)對(duì)行為本身定性起決定性作用。“而所謂的情節(jié)顯著輕微，不作為是犯罪”是刑法的共性原則，絕大多數(shù)刑事犯罪如果達(dá)到情節(jié)顯著輕微的標(biāo)準(zhǔn)，都不認(rèn)為是犯罪。

如何判斷一個(gè)案件是否屬于非法?吸收公眾存款罪？

未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金。

這一條用三個(gè)字可以概括就是“非法性”，很多嫌疑人會(huì)說(shuō)公司在工商局合法注冊(cè)登記，那不是國(guó)家給發(fā)的牌照嗎？

這樣說(shuō)的客戶是沒有弄明白合法成立公司和經(jīng)營(yíng)非法業(yè)務(wù)，這是二碼事。

如何去認(rèn)定非法性呢？主要依據(jù)是《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締取締辦法的規(guī)定》，國(guó)務(wù)院令247號(hào)，還有《商業(yè)銀行法》第11條。

實(shí)踐中，辦案機(jī)關(guān)會(huì)依據(jù)這二個(gè)法律規(guī)定判斷是否具備“非法性”。

通過(guò)媒體、推薦會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳。

?承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。

?向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

非法吸收公眾存款案件必須要同時(shí)滿足以上四個(gè)條件，否則不能認(rèn)定非法吸收公眾存款罪。

這四個(gè)特征總結(jié)起來(lái)就是：非法性、公開性、利誘性、社會(huì)性。

?非法吸收公眾存款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)？

根據(jù)《立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第28條的規(guī)定，非法吸收公眾存 款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一一的， 應(yīng)予立案追訴:(1)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的;(2)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的;(3)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的。

?生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正確理解？

生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)主要包括的是針對(duì)具體產(chǎn)品成者商品的產(chǎn)出和銷售等活動(dòng)，生產(chǎn)的對(duì)象可以是有形物，比如房產(chǎn)(許多案例中投資項(xiàng)目為房產(chǎn)項(xiàng)目)機(jī)器、銷售具體商品的店鋪等;也可以是無(wú)形物，比如電力、養(yǎng)老服務(wù)等;并不包括投資活動(dòng)，比如借貸、炒股等參與金融的行為。

因此，上文說(shuō)列舉的借貸類非法募集犯罪行為，在分析其是否為集資詐騙時(shí)，并不能適用這條來(lái)判斷其是否具有非法占有目的。

針對(duì)投資項(xiàng)目類非法集資，在查詢銀行賬戶、對(duì)吸收資金和資金去向進(jìn)行準(zhǔn)確司法審計(jì)后，就會(huì)得知募集資金的去向，其中，打給項(xiàng)目方(用款方)的錢款數(shù)量就會(huì)一目了然，如此就會(huì)將用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的錢款和募集錢款進(jìn)行對(duì)比進(jìn)而判斷是否“明顯不成比例”。

然而，這一比例并不是判斷是否具有非法占有目的的唯一標(biāo)準(zhǔn)。

資金去向包括方方面面，用于項(xiàng)目方生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)只是其中一部分。

司法審計(jì)還應(yīng)對(duì)公‘司的運(yùn)營(yíng)成本(房租、員工工資等人投資人返利、業(yè)務(wù)員返組(或者第三方 渠道的提成)、公司高管的借款及分紅等項(xiàng)目進(jìn)行逐一列項(xiàng)。

如此才能充分了解募集資金的去向，才能準(zhǔn)確作出是否有非法占有目的判斷。司法審計(jì)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和全面性是作出非法吸收公眾存款和集資詐騙罪定性區(qū)分的基礎(chǔ)。

如此，就可以回答用于涉案公司的日常運(yùn)營(yíng)、員工工資(不含提成)等部分及用于返還投資人本息、業(yè)務(wù)員返傭等部分是否屬于“用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)\"這一問(wèn)題。這些均屬于犯罪成本，不能算作是用于“生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)”的部分。

犯罪成本占募集資金的比例同樣是定罪的重要參考依據(jù)。

(2) 募集資金 與用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金明顯不成比例的判斷

多大比例屬于明顯?這一問(wèn)題被反 復(fù)討論，然而并沒有得到一致而明確 的答案。

有人認(rèn)為應(yīng)該有一定的比例參考， 比如50%左右:有人認(rèn)為不能用明確的數(shù)學(xué)指標(biāo)去衡量。

對(duì)此個(gè)人認(rèn)為，公同的運(yùn)營(yíng)本身就是個(gè)復(fù)雜的問(wèn)題，資金的支出項(xiàng)目更是多種，應(yīng)結(jié)合具體的案件情況和資金的全面走向進(jìn)行認(rèn) 定，不宜用確定的數(shù)量進(jìn)行確定， 否則會(huì)導(dǎo)致機(jī)械適用的局面。

?用實(shí)際案例來(lái)說(shuō)明？

“E租寶”案件，公司也有一部分錢用在了生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)上，500多億的資產(chǎn)，不可能全部揮霍了，用于揮霍的只有10多個(gè)億，剩下的很多用于了生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，但為什么E租寶構(gòu)成集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪呢？

可以說(shuō)，用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)了，并不代表不構(gòu)成非法吸收公眾存款。

成吉大易公司案例、華贏凱來(lái)公司非法吸收公眾存款案例、善林金融案件，這些幾十個(gè)億資金的公司和幾百個(gè)億的公司都有將資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。

?用華融普銀非法吸收公眾存款55億的案例來(lái)說(shuō)明？

根據(jù)司法審計(jì)材料顯示華融銀安公司自2012年2月至2014年5月，共有一千余人投資數(shù)十億元。

返本付息情況:向投資人分紅(付息)約占資金收入的9%;返還本金總額約占資金總收入的49%;運(yùn)營(yíng)成本情況占資金收、入的2%;傭金支出，業(yè)務(wù)員及位于其上層的業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)在吸收投資人投資后，均會(huì)獲得一定比例傭金提成，這個(gè)比例按規(guī)定應(yīng)在5%-5.5%之間浮動(dòng)，但現(xiàn)實(shí)情況是部分業(yè)務(wù)員為拉攏三方渠道人員為自己提供客戶，從而提升業(yè)績(jī)，向渠道人員許以高出規(guī)定比例的傭金提成，也有少數(shù)情況是低于標(biāo)準(zhǔn)的，這可以從傭金支出憑單等材料中體現(xiàn)出來(lái)，約占資金收入的4%，對(duì)外投資占資金收入的22%。

華融普銀公司自2012年11月至2014年4月，共有二千余人投資數(shù)十億元。

返本付息情況，約占資金總收入的24%;運(yùn)營(yíng)成本約占資金收入的8%。

華融普銀公司對(duì)外投資資金占總資金的22%，外加8%的公司運(yùn)營(yíng)成本。

回答這個(gè)問(wèn)題，首先要弄清楚非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區(qū)別，自然這個(gè)問(wèn)題就云開日出了。

何為非法吸收公眾存款罪？是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)，以高息為誘餌，向不特定對(duì)象募集資金，數(shù)額較大的行為。構(gòu)成該罪具有四個(gè)要件:1、違法性，即不具備融資資質(zhì)；2、利誘性，即以高額利息為誘餌；3、公開性，即公開進(jìn)行宣傳，讓社會(huì)大眾知道；4、社會(huì)性，即吸收資金的對(duì)象為不特定人員。

是否構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，要看上述四個(gè)要件是否具備，而非看資金的用途，資金的用途只是量刑情節(jié)，而非入罪條件。

何為集資詐騙罪，是指以非法占有為目的，違反國(guó)家金融管理法規(guī)，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，數(shù)額較大的行為。

集資詐騙罪除了要求具備非法吸收公眾存款罪的四個(gè)要件外，其與非法吸收公眾存款罪的本質(zhì)區(qū)別在于主觀目的不同，非法吸存行為人的主觀目的是募集資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、周轉(zhuǎn)、投資理財(cái)?shù)?，不具有非法占有的目的；而集資詐騙行為人的主觀目的就是根本沒有想到去還錢，其的主觀目的是把錢騙到手以后，非法 占為己有。

如果一個(gè)非法集資的人把錢用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，則不構(gòu)成集資詐騙罪，因?yàn)槠洳痪哂蟹欠ㄕ加心康模溥`反了國(guó)家金融管理制度，依法構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

所以資金用途往往是非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區(qū)別之一，而非是否構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的條件。

不是

非吸必須同時(shí)滿足4個(gè)條件，一，向社會(huì)公開宣傳，手機(jī)信息，發(fā)傳單等方式。二：高息給付，三：向社會(huì)不特定人群吸收資金，四未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)或者借用合法的經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金！才能構(gòu)成非吸罪

這是兩回事，屬于不同的法律范疇。非法吸收存款是嚴(yán)重違法的！如果因?yàn)槠髽I(yè)資金短缺而貸不到款，違法向職工或社會(huì)吸收存款投入到生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)當(dāng)中，如果在事情“暴發(fā)”前歸還了所非法吸收的存款及利息，那是運(yùn)氣太好、好“企品”太好，不會(huì)遭到法律追責(zé)。如果事情提前“暴發(fā)”或遇到舉報(bào)，那就接受法律的懲罰吧。

非法吸收行為單獨(dú)成罪。哪怕他把吸收來(lái)的錢全部捐出去，也會(huì)構(gòu)成犯罪，資金合法使用，無(wú)非是一個(gè)量刑情節(jié)罷了。

普通生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)是為了利潤(rùn)，利潤(rùn)高低很大程度取決于融資成本。在所有非法吸收公眾存款案件中最大特征是好利息，直至透支未來(lái)可能的利潤(rùn)。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，所謂融資盤也就火中取栗。而發(fā)起非法吸收存款的當(dāng)事人無(wú)不深知其道。瞞報(bào)風(fēng)險(xiǎn)，只談高息，不是詐騙就是別有用心。天網(wǎng)恢恢疏而不漏，國(guó)家三令五申終成規(guī)則。警鐘長(zhǎng)鳴，不要貪小便宜吃大虧。你貪他的利息，他圖你的本金。罪根如此，不如早歇。

不行，這個(gè)是兩碼事情。至于資金使用去向不影響非法吸收公眾存款罪的定性，但是在未來(lái)量刑的時(shí)候會(huì)考慮使用去向。

非法吸收公眾存款罪。

根據(jù)我國(guó)刑法第一百七十六條規(guī)定，非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。準(zhǔn)確理解非法吸收公眾存款罪的關(guān)鍵在于首先要堅(jiān)持該罪的行為主體的不特定性和危害金融秩序的具體性的統(tǒng)一。

吸收公眾存款必須是有相關(guān)金融牌照的專業(yè)機(jī)構(gòu)才可以做，而非任何人都可以做。

如果一家企業(yè)想從社會(huì)公眾拿到資金那也必須通過(guò)發(fā)行企業(yè)債的方式進(jìn)行操作，而非直接從公眾吸納存款，用于企業(yè)經(jīng)營(yíng)。

現(xiàn)實(shí)在民間中確實(shí)存在這樣的問(wèn)題，部分企業(yè)融資難，就在融資的方式上動(dòng)了歪腦筋，通過(guò)高息的方式從公眾手里面吸收存款，用于自己的企業(yè)經(jīng)營(yíng)。這其實(shí)已經(jīng)構(gòu)成了非法吸收公眾存款罪。

按照現(xiàn)在的量刑，一般是處三年以上十年以下的有期徒刑，并且處5-50萬(wàn)元的罰款。

如果非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。

但是在實(shí)際操作中，很少有人能夠及時(shí)全部清退吸收資金。

所以，用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)并不能影響非法吸收公眾存款罪的定性。

非法集資存款案件是有罪的，如果吸收的存款全部退還，罪行可從輕處理，不做大牢，如果不清退款，耍無(wú)賴，就可從重從嚴(yán)打擊，蹲大牢，判無(wú)期徒刑直至死刑。

這是法律問(wèn)題，違法的經(jīng)濟(jì)即便對(duì)某些經(jīng)濟(jì)發(fā)展有利，但擾亂經(jīng)濟(jì)秩序全局，最終還是要受到法律規(guī)定的懲罰，有法可依，有法必依，執(zhí)法必嚴(yán)，違法必究。

你好：看看你自己說(shuō)的：“非法吸收存款案件中”，你這不是很明白么？非法就是違法，無(wú)論你用來(lái)干什么都是違法的，只要違法，就是有罪。

猜測(cè)是《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第三條規(guī)定：“非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；這條誤導(dǎo)了你。

只要非法吸納了資金，就是犯罪。錢款的去向不會(huì)影響案件定性，只會(huì)影響量刑結(jié)果。

另根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條規(guī)定，非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

1.非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額比較大，個(gè)人數(shù)額20萬(wàn)以上，單位數(shù)額100萬(wàn)以上。

2.非法吸收或者變相吸收公眾存款的戶數(shù)較大，個(gè)人非吸30戶以上，單位非吸150戶以上。

3.造成的經(jīng)濟(jì)損失比較大，個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，單位數(shù)額在50萬(wàn)元以上的。

以上三個(gè)條件，只要達(dá)到其中一個(gè)就構(gòu)成非法集資罪。

我理解的是如果已經(jīng)有非法吸存行為，所得是否用于真實(shí)的經(jīng)營(yíng)，對(duì)定罪沒有影響，但是在非法吸存與集資詐騙的界定有作用

仍然成立非法吸收公眾存款罪。因?yàn)槲展姶婵畹男袨樾枰獓?guó)家許可，未經(jīng)許可的，該行為擾亂了國(guó)家金融秩序。

不是。非法吸收公眾存款罪是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的。也就是說(shuō)，只要向社會(huì)不特定人實(shí)施了吸攬資金的行為，盡管將全部資金都用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，依然會(huì)構(gòu)成該罪。如果在非法吸攬資金后，將所吸攬的資金用于揮霍等，則有可能構(gòu)成集資詐騙罪。非吸和集資詐騙兩罪的區(qū)別主要是在主觀方面有無(wú)非法占有目的。所以，吸攬后的資金處置，并不影響非吸罪名的構(gòu)成與否。

那叫集資做項(xiàng)目。，不叫非法集資

有罪無(wú)罪現(xiàn)在不能說(shuō)，讓歷史評(píng)判了

非法吸收公眾存款后，將款項(xiàng)全部用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)而未揮霍，不成立為集資詐騙，并不能說(shuō)明該行為無(wú)罪。

非法吸收公眾存款，是違反金融法規(guī)，嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的行為；只要造成了嚴(yán)重后果，即涉嫌該罪。依據(jù)相關(guān)司法解釋，集資僅用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，案發(fā)后全額退陪、沒有造成客戶虧損的，可以不做犯罪處理。因此，集資用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)與集資無(wú)罪并不成立“充分條件”、并不能得出其無(wú)罪的結(jié)論。

無(wú)論做什么事，都要尊重法律，是否有罪，要看你是否違法。

非法吸收民間存款，肯定是犯罪行為，這是沒有疑問(wèn)的，:吸收的存款的用途，影響到定罪量刑，但不改變犯罪的性質(zhì)。所以任何人，任何機(jī)構(gòu)團(tuán)體，都不要抱有幻想，所以堅(jiān)決不要去做吸收民間存款的違法犯罪的事，做守法公民，一旦做了，就必定是受到法律法規(guī)的嚴(yán)懲，做守法公民，在法律法規(guī)允許的范圍之內(nèi)做事，做人，

不是。

有罪?！胺欠ㄎ睢焙汀坝糜诮?jīng)營(yíng)”是兩件性質(zhì)完全不同的事。

如果不是老老實(shí)實(shí)去經(jīng)營(yíng)那就是集資詐騙罪！非法吸收存款罪的意思就是不能搶銀行的活，需要錢要去銀行借。

關(guān)鍵是要能還款

非吸存款不是用于什么項(xiàng)目，只要是兌現(xiàn)不了，于公是\"非法″于私就是\"詐騙搶卻″都是刑事案件必須應(yīng)嚴(yán)懲！

都非法吸收了，你覺的還能無(wú)罪嗎？[摳鼻]

題主的認(rèn)識(shí)是不對(duì)的，分析如下：

第一、非法吸收公眾存款罪，通俗的說(shuō)法叫非法集資。是指單位或個(gè)人通過(guò)對(duì)外公開宣傳的方式，向社會(huì)大眾募集資金的行為。比如前幾年有一些房地產(chǎn)開發(fā)商，自己手里沒有多少資金，向銀行貸款手續(xù)又繁瑣，甚至根本就貸不下來(lái)，怎么辦呢？于是開發(fā)商的手就伸向社會(huì)大眾，開發(fā)商打著高回報(bào)、高利息的幌子進(jìn)行大肆宣傳，社會(huì)大眾當(dāng)中的投資者認(rèn)為有利可圖，于是就向開發(fā)商提供資金。那么，開發(fā)商的行為就是非法集資，這是一種典型的“借雞生蛋”的做法，也可以叫“空手套白狼”。（開發(fā)商牽頭，投資人提供資金，蓋完房子再把房?jī)r(jià)推高，讓人民群眾買單，開發(fā)商和投資人賺得盆滿缽滿的，但一旦房?jī)r(jià)沒推起來(lái)，開發(fā)商資金鏈斷裂，投資人的投資無(wú)法收回，投資人和開發(fā)商開始撕~，投資人又到處上訪告狀，把自己偽裝成可憐的被害人，是不是很可惡？）

開發(fā)商的上述行為，只要非法吸收的公眾資金達(dá)到法律規(guī)定的入罪數(shù)額，就構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。與吸收來(lái)的資金是否用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)沒有必然聯(lián)系。為什么這么說(shuō)呢？因?yàn)榉欠ㄎ展姶婵钭铮驌舻氖欠欠ㄎ展姶婵畹氖侄涡袨?，即只要采取了?guó)家不允許的向社會(huì)大眾公開募集資金的行為就已經(jīng)構(gòu)成犯罪，募集的資金用于生茶經(jīng)營(yíng)是其應(yīng)有之義。相反如果沒有用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，那問(wèn)題就大了，請(qǐng)繼續(xù)往下看：

第二、集資詐騙罪。刑法中還有一個(gè)非常重的罪名，叫集資詐騙罪，題主的問(wèn)題中，如果非法吸收來(lái)的公眾資金，沒有用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，而是挪作他用，比如用于賭博等違法行為，用于購(gòu)買高檔奢侈品供自己享用，或者直接攜帶集資款潛逃，那就是集資詐騙罪了。

非法集資與集資詐騙唯一的區(qū)別就是，前者是用非法的手段募集資金，后者是以集資之名行騙財(cái)之實(shí)。

綜上，在非法吸收存款案件中，將吸收來(lái)的資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)是其應(yīng)有之義，如果沒有用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，就可能涉嫌更為嚴(yán)重的犯罪：集資詐騙罪，而不是無(wú)罪。

不是，仍然是有罪

非法吸收存款，無(wú)論你是用在什么地方都是非法，首先資金來(lái)源非法性質(zhì)完全定了。如果企業(yè)缺少資金可以在企業(yè)內(nèi)部融資，但不能面向社會(huì)搞集資

誰(shuí)說(shuō)的

有罪。